通過國際化管控原則、智能的風(fēng)險模型、專業(yè)的客戶/機構(gòu)/員工評級體系，輔以全方位的監(jiān)控機制和預(yù)警流程，基于大數(shù)據(jù)和AI構(gòu)建起全體系的風(fēng)險識別、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險控制平臺。產(chǎn)品主要包括了：風(fēng)險指標(biāo)管理，靜態(tài)模型設(shè)定，動態(tài)模型管理，AI模型，智能認(rèn)定，風(fēng)險事件閉環(huán)管理，機構(gòu)評級，客戶評級，關(guān)聯(lián)圖譜，一鍵倒查，盡職調(diào)查，案例庫等功能模塊。
根據(jù)風(fēng)險程度及場景特點，平臺能夠自動執(zhí)行23個差異化的處置流程。例如，針對風(fēng)險程度執(zhí)行"自動發(fā)送”和 "人工發(fā)送”兩種模式，極端風(fēng)險和重大風(fēng)險實現(xiàn)"觸發(fā)即發(fā)送”，保證了風(fēng)險預(yù)警的及時，針對不同風(fēng)險場景，執(zhí)行"回復(fù)類”和"提醒類”兩種模式，有助于機構(gòu)內(nèi)部管理資源的合理分配。
在傳統(tǒng)交易風(fēng)險預(yù)警的基礎(chǔ)上增加了對客戶、機構(gòu)、柜員的風(fēng)險分析評估，形成風(fēng)險畫像，并對高風(fēng)險目標(biāo)開展持續(xù)跟蹤監(jiān)測，實現(xiàn)了風(fēng)險識別、處置、分析評估以及評估結(jié)果轉(zhuǎn)化應(yīng)用的全流程閉環(huán)管控；功能支持自建動態(tài)模型，對風(fēng)險預(yù)警和評估出的任何高風(fēng)險目標(biāo)進(jìn)行不限場景的風(fēng)險監(jiān)測。
監(jiān)管場景接近全覆蓋，構(gòu)建了全量客戶風(fēng)險識別、監(jiān)測方面的全景視圖；
柜員操作渠道全覆蓋，同時通過畫像構(gòu)建了全量機構(gòu)和柜員風(fēng)險的全景視圖；
首頁的可視化圖表實時展現(xiàn)全行風(fēng)險預(yù)警數(shù)量、風(fēng)險機構(gòu)排名及風(fēng)險交易排名，構(gòu)建了全行實時風(fēng)險動態(tài)視圖。
遵循了巴塞爾協(xié)議操作風(fēng)險管理原則；
遵循了 FATF《反洗錢40條建議》的高風(fēng)險客戶管控原則；
遵循了賬戶風(fēng)險監(jiān)測管理辦法（試行）;
